છેલ્લા ઘણા મહિનાઓથી બજારના નિષ્ણાતો ઇક્વિટીમાં નવા ભંડોળ જમાવવા માંગતા રોકાણકારોને હાઇબ્રિડ ફંડની હિમાયત કરી રહ્યા છે. તેઓ માને છે કે ભારતના મજબૂત મેક્રો ઇકોનોમિક સૂચકાંકો હોવા છતાં, વર્તમાન બજાર મૂલ્યાંકન સસ્તા નથી. એલિવેટેડ મૂલ્યાંકન જોતાં, વ્યક્તિએ સાવચેતી રાખવી જોઈએ અને સંભવિત જોખમોને સ્વીકારવું જોઈએ.
હાઇબ્રિડ સ્ટ્રેટેજીસ સુંદરતા એ છે કે તે વિવિધ પ્રકારના જોખમની ભૂખ, નાણાકીય ધ્યેયો અને રોકાણની ક્ષિતિજોમાં ફેલાયેલા વિવિધ પ્રકારના રોકાણકારોને પૂરી કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. વર્ષોથી, હાઇબ્રિડ સ્પેસમાં અગ્રણી નામોમાંનું એક આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જેણે તેના સમયસર એસેટ એલોકેશન કોલ સાથે એક વિશિષ્ટ સ્થાન બનાવ્યું છે. તમામ કેટેગરીમાં, જ્યારે સંપત્તિ સર્જનની વાત આવે છે ત્યારે તેની ઓફર ટોચના પર્ફોર્મર્સ તરીકે ઉભરી આવી છે.
કેટેગરી- એગ્રેસીવ હાઈબ્રીડ
આ કેટેગરીની સ્કીમ ઓછામાં ઓછા 65% ઈક્વિટીમાં અને બાકીના 20-35% ડેટમાં રોકાણ કરે છે. પ્રમાણમાં વધુ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આ યોગ્ય છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી એન્ડ ડેટ ફંડ, આ કેટેગરીમાં સાતત્યપૂર્ણ પ્રદર્શન કરનારે 3-વર્ષના સમયગાળામાં પ્રભાવશાળી 25.88% CAGR અને 5-વર્ષના સમયગાળામાં 20.69% CAGR વિતરિત કર્યા છે, જે તેના મોટા ભાગના સાથીદારો, કેટેગરી એવરેજ અને બેન્ચમાર્કને પાછળ છોડી દે છે. 30 એપ્રિલ, 2024 ના રોજ શરૂઆતના સમયે (નવેમ્બર 03, 1999) રૂ. 1 લાખનું એકસાથે રોકાણ, આશરે રૂ. 34.4 લાખનું મૂલ્ય હશે એટલે કે 15.54% ની CAGR
કેટેગરી- બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ
જો તમને ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન જોઈએ છે, તો 17 વર્ષ જૂનું ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (BAF) એક ઉત્તમ લાંબા ગાળાની કામગીરી છે. ફંડને આ કેટેગરીમાં અગ્રણી ગણવામાં આવે છે અને તે કાઉન્ટર સાયકલિકલ લેવા માટે જાણીતું છે જેથી તે નીચી ખરીદી અને ઊંચી વેચવા માટે સક્ષમ બને છે. આ શ્રેણી મધ્યમ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
કેટેગરી – મલ્ટી એસેટ
આ કેટેગરી ઇક્વિટી, ડેટ, ગોલ્ડ/સિલ્વર, REITs, InvITs વગેરેનું મિશ્રણ પૂરું પાડે છે, બધું એક જ ફંડમાં. આ સંપત્તિ વર્ગો એકબીજા સાથે બહુ ઓછા સહસંબંધ ધરાવતા હોવાથી, આ સંપત્તિ વર્ગોનું મિશ્રણ શ્રેષ્ઠ વૈવિધ્યતા પ્રદાન કરે છે. અહીંનું સૌથી મોટું અને જૂનું ફંડ ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી-એસેટ ફંડ છે. ફંડે 3-વર્ષના સમયગાળામાં 24.69% CAGR અને 5-વર્ષના સમયગાળામાં 19.65% CAGR જનરેટ કર્યું છે, જે પીઅર, કેટેગરી અને બેન્ચમાર્કને પાછળ છોડી દે છે. 30 એપ્રિલ, 2024 ના રોજ શરૂઆતના સમયે (31 ઓક્ટોબર, 2002) રૂ. 1 લાખનું એકસાથે રોકાણ, આશરે રૂ. 65.42 લાખ એટલે કે 21.45% નું CAGR હશે.
કેટેગરી – ઇક્વિટી સેવિંગ્સ
ઓછા જોખમને પસંદ કરતા લોકો માટે, આ કેટેગરીની ઓફરને ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે. ઇક્વિટી ભાગમાં, ફંડ્સ ડેરિવેટિવ્ઝનો ઉપયોગ કરે છે, આમ એક્સપોઝરની રિસ્ક પ્રોફાઇલ ઘટાડે છે. આવી ઓફર દેવું કરતાં વધુ સારું, પરંતુ રોકાણકારો માટે ઇક્વિટી વળતર કરતાં ઓછું જનરેટ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. અહીં પણ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડ તેના સતત ટ્રેક રેકોર્ડને જોતાં સારો વિકલ્પ છે. 3-વર્ષના સમયગાળામાં, તેણે 5-વર્ષના સમયગાળામાં 8.27% ની CAGR અને 8.03% CAGR ની CAGR આપી છે. 30 એપ્રિલ, 2024 ના રોજ શરૂઆતના સમયે (ડિસેમ્બર 05, 2014) રૂ. 1 લાખનું એકસાથે રોકાણ, આશરે રૂ. 2.03 લાખ એટલે કે 7.82% ની CAGR હશે.
| ફંડનું નામ | પ્રકાર | એયુએમ
(રૂ. કરોડમાં) |
સંપત્તિ ફાળવણી | 3 વર્ષ CAGR | 1 લાખની કિંમતનું રોકાણ કર્યું | 5 વર્ષ CAGR | 1 લાખની કિંમતનું રોકાણ કર્યું | શરૂઆતથી | 1 લાખની કિંમતનું રોકાણ કર્યું |
| ICICI પ્રુ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ | એગ્રેસીવ હાઈબ્રીડ | 34,733 | 65-80% ઇક્વિટી | 25.88% | 1,99,589 | 20.7% | 2,56,307 | 15.54% | 34,48,100 |
| ICICI પ્રુ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ | બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ | 56,709 | 30-80% ઇક્વિટી | 13.49% | 1,46,225 | 12.8% | 1,82,987 | 11.40% | 6,50,700 |
| ICICI પ્રુ મલ્ટી એસેટ ફંડ | મલ્ટી એસેટ | 39,535 | 10-80% ઇક્વિટી | 24.69% | 1,94,001 | 19.6% | 2,45,473 | 21.45% | 65,42,711 |
| ICICI પ્રુ ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડ | ઇક્વિટી સેવિંગ | 10,118 | 15-50% ઇક્વિટી | 8.27% | 1,26,937 | 8.03% | 1,47,174 | 7.82% | 2,03,100 |
30 એપ્રિલ, 2024 સુધીનો ડેટા. સ્ત્રોત: ફેક્ટશીટ